Mikor működik jól az Excel?
Egy saját táblázat teljesen testre szabható, könnyen menthető, és pontosan olyan számításokat tartalmazhat, amilyenekre szükséged van. Kevés eszköznél vagy ritkán változó portfóliónál ez egyszerű és tartós megoldás lehet.
Hol kezd kényelmetlenné válni?
Ha a részvények és ETF-ek egy brókernél, az állampapírok a Kincstárnál, a befektetési alapok banknál, a kriptók pedig külön szolgáltatónál vannak, az aktuális összképhez több felületet kell megnyitni. Ehhez jönnek a devizaárfolyamok, a tranzakciók és az eszközök történeti értékei.
- az árfolyamokat rendszeresen frissíteni kell;
- a különböző devizákat közös pénznemre kell átszámítani;
- az új vételek és eladások könnyen felborítják a képleteket;
- mobilon nehézkes lehet a teljes táblázat áttekintése;
- külön diagramokat és kimutatásokat kell karbantartani.
Mit automatizál egy portfóliókövető?
A Portfoliomban te rögzíted, milyen eszközzel és mennyiséggel rendelkezel, az alkalmazás pedig az elérhető piaci adatokból kiszámítja az aktuális értéket. Egy helyen mutatja az eszközmegoszlást, a napi és teljes változást, a devizahatást, az egyedi grafikonokat és a teljes portfólió történetét.
A magyar állampapírok, hazai befektetési alapok, nemzetközi eszközök, készpénz és ingatlan együtt szerepelhetnek. A CSV export és import megmarad, így szükség esetén táblázatban is feldolgozhatod az adatokat.
Táblázat vagy alkalmazás?
Az Excel jobb, ha teljes szabadságot és saját számításokat szeretnél. Egy portfóliókövető akkor kényelmesebb, ha a napi összképet szeretnéd gyorsan látni, és nem akarsz minden árfolyamváltozásnál képleteket vagy adatkapcsolatokat frissíteni. A kettő együtt is használható: az alkalmazás a napi áttekintéshez, a táblázat az egyedi elemzésekhez.