1. Minden eszközöd belefér?
Sok alkalmazás jól kezeli a tőzsdei részvényeket és ETF-eket, de a banki befektetési alapok, magyar állampapírok, készpénz vagy ingatlan már külön táblázatban marad. Először írd össze az összes eszköztípust, amelyet valóban egy helyen szeretnél látni.
2. Honnan származnak az adatok?
Ellenőrizd, hogy az alkalmazás megnevezi-e az adatforrásokat, jelzi-e a lehetséges késést, és mit tesz hiányzó árfolyam esetén. Egy portfóliókövető áttekintésre használható, de a megjelenített értékeket pénzügyi döntés előtt hivatalos forrásból is ellenőrizni kell.
3. Hol tárolja a portfóliót?
Nézd meg, szükséges-e felhasználói fiók, feltöltik-e a teljes portfóliót egy szerverre, és hogyan exportálhatók vagy törölhetők az adatok. A Portfoliom nem kér regisztrációt: a portfólió titkosítva, az Android alkalmazás privát tárhelyén marad.
4. Kezeli a vásárlásokat és eladásokat?
Az aktuális mennyiség önmagában kevés lehet. Fontos, hogy a korábbi vételek és eladások szerkeszthetők legyenek, az átlagos vételár követhető maradjon, és egy hibás tranzakció javítható vagy törölhető legyen.
5. Mit tud több pénznem esetén?
Nemzetközi portfóliónál szükség van közös megjelenítési pénznemre. Hasznos lehet az is, ha az alkalmazás külön jelzi, mennyit változtatott a forintban számított eredményen az eszköz árfolyama és mennyit a deviza mozgása.
6. Ki tudod vinni az adataidat?
Az export nem csak biztonsági mentés. Segít szolgáltatásváltáskor, saját elemzés készítésekor és új telefonra költözéskor is. Ellenőrizd, hogy az export a tranzakciókat és a fontos beállításokat is tartalmazza-e.
7. Kipróbálható fizetés előtt?
Egy portfólióalkalmazás értéke használat közben derül ki. A Portfoliom ingyenes változatában egy aktív eszközzel minden funkció elérhető, így meg lehet nézni a grafikonokat, az importot, az eszközmegoszlást és a megtakarítási kalkulátort is.