1. Minden eszközöd belefér?
Sok alkalmazás jól kezeli a tőzsdei részvényeket és ETF-eket, de a banki befektetési alapok, magyar állampapírok, készpénz vagy ingatlan már külön táblázatban marad. Először írd össze az összes eszköztípust, amelyet valóban egy helyen szeretnél látni.
2. Honnan származnak az adatok?
Ellenőrizd, hogy az alkalmazás megnevezi-e az adatforrásokat, jelzi-e a lehetséges késést, és mit tesz hiányzó árfolyam esetén. Egy befektetéskövető app áttekintésre használható, de a megjelenített értékeket pénzügyi döntés előtt hivatalos forrásból is ellenőrizni kell.
3. Hol tárolja az adataidat?
Kell hozzá fiók? Feltölti a befektetéseid adatait egy szerverre? Ki tudod menteni vagy törölni őket? A Portfoliomnál nincs regisztráció: az adatok titkosítva a telefonodon maradnak.
4. Kezeli a vásárlásokat és eladásokat?
Az aktuális mennyiség önmagában kevés lehet. Fontos, hogy a korábbi vételek és eladások szerkeszthetők legyenek, az átlagos vételár követhető maradjon, és egy hibás tranzakció javítható vagy törölhető legyen.
5. Mit tud több pénznem esetén?
Ha forintban, euróban és dollárban is vannak befektetéseid, hasznos, ha közös pénznemben nézheted meg őket. Az is segíthet, ha az app külön mutatja a devizaárfolyam változásának hatását.
6. Ki tudod vinni az adataidat?
Az export nem csak biztonsági mentés. Segít szolgáltatásváltáskor, saját elemzés készítésekor és új telefonra költözéskor is. Ellenőrizd, hogy az export a tranzakciókat és a fontos beállításokat is tartalmazza-e.
7. Kipróbálható fizetés előtt?
Próbáld ki a gyakran használt műveleteket, mielőtt előfizetsz. A Portfoliom ingyenes változatában egy aktív eszközzel minden funkció elérhető, így meg lehet nézni a grafikonokat, az importot, az eszközmegoszlást és a megtakarítási kalkulátort is.