Miért érdemes együtt nézni őket?
Egy brókeralkalmazás pontosan megmutathatja az ott tartott ETF-eket és részvényeket, a MobilKincstár pedig az állampapírokat. Külön-külön azonban egyik felület sem feltétlenül mutatja meg, hogy a teljes vagyon mekkora része van részvénypiacon, forintban, devizában vagy alacsonyabb kockázatú eszközökben.
A közös áttekintés nem befektetési javaslat. Arra szolgál, hogy lásd a saját, már meglévő eszközeid arányát és értékének változását.
Milyen eszközök kerülhetnek egy helyre?
- magyar állampapírok, például PMÁP, BMÁP, FixMÁP, MÁP+, EMÁP, PEMÁP és DKJ;
- nemzetközi és magyar részvények;
- ETF-ek és kriptoeszközök;
- hazai befektetési alapok;
- készpénz több pénznemben;
- ingatlan teljes érték vagy négyzetméterár alapján.
Hogyan lesz belőlük közös érték?
Az alkalmazás az egyes eszközök mennyiségéből és elérhető árfolyamából számít értéket, majd a kiválasztott megjelenítési pénznemre váltja őket. Így az euróban jegyzett ETF, a forintos állampapír és a más devizában tartott készpénz ugyanabban az összesítésben jelenhet meg.
HUF megjelenítési pénznemnél a devizahatás külön is bekapcsolható. Ez segít elkülöníteni, hogy egy külföldi eszköz forintban számított változásából mennyi kapcsolódik a piaci árhoz és mennyi az árfolyammozgáshoz.
Mit mutat az eszközmegoszlás?
A diagram először kategóriánként mutatja meg a portfóliót. Egy kategóriára koppintva annak egyedi eszközei is megnyithatók, így külön láthatod például az ETF-ek vagy az állampapírok belső megoszlását.
Mire nem használható?
A Portfoliom nem kereskedési terminál, és nem ad befektetési, adózási vagy jogi tanácsot. A piaci adatok késhetnek, hiányosak vagy hibásak lehetnek. Tranzakció vagy pénzügyi döntés előtt mindig ellenőrizd az értékeket a brókernél, a banknál, a Kincstárnál vagy más hivatalos forrásnál.