Miért nehéz átlátni a teljes portfóliót?
A részvények és ETF-ek gyakran egy brókernél vannak, az állampapírok a Magyar Államkincstárnál, a befektetési alapok banki felületen, a kriptók pedig egy másik alkalmazásban. Az ingatlan és a készpénz sokszor csak egy táblázatban szerepel. Ettől az egyes számlák egyenlege látható, a teljes vagyon szerkezete viszont nem.
A Portfoliom célja nem a kereskedés, hanem ezeknek az eszközöknek a közös, mobilos áttekintése. Az eszközöket és tranzakciókat kézzel rögzíted, ezért nincs szükség banki vagy brókeri hozzáférés megadására.
Milyen eszközöket lehet követni?
- részvényeket, ETF-eket és kriptókat;
- magyar részvényeket;
- magyar állampapírokat;
- hazai befektetési alapokat;
- készpénzt több pénznemben;
- ingatlant teljes érték vagy négyzetméterár alapján.
Mit mutat az alkalmazás?
A főképernyő összesíti a portfólió értékét, a napi és teljes változást, valamint a kedvenceket. Az eszközmegoszlás diagram kategóriánként és egyedi eszközönként is megnyitható. Az árfolyamgrafikonok mellett CSV export és import, devizahatás, valamint megtakarítási és FIRE kalkulátor is elérhető.
Kinek lehet hasznos?
Annak, akinek több szolgáltatónál és több eszköztípusban van megtakarítása, és naponta nem külön alkalmazásokból szeretné összerakni a teljes képet. A Portfoliom nem ad befektetési tanácsot, és a megjelenített adatok késhetnek, ezért pénzügyi döntés előtt hivatalos forrásból is ellenőrizni kell őket.